Aceptación de una herencia con varios herederos

En España, el proceso de aceptación de una herencia puede ser complejo y abrumador, sobre todo, si hay varios herederos implicados. Pero… ¡No te preocupes! Es normal que puedas sentirte agobiado cuando te enfrentas a este tipo de situaciones. 

Cuando hablamos de aceptar una herencia, nos referimos al momento en el que los beneficiarios o herederos de un testamento deciden aceptar los bienes y derechos que han heredado por parte de una persona fallecida. Pero… ¿Qué ocurre cuando es una herencia con varios herederos? En estos casos la aceptación de la herencia puede derivar en situaciones que requieren de especial atención como el reparto de bienes entre hermanos o la adjudicación de la herencia según lo que está redactado en el testamento del fallecido. 

En el artículo de hoy, voy a explicarte de forma muy sencilla todo lo que necesitas saber sobre la aceptación de una herencia con varios beneficiarios. Vamos a abordar los diferentes pasos a seguir. También vas a obtener información muy útil sobre el modelo de documento privado que puede utilizarse entre los herederos para facilitar el proceso, así como resolver algunas dudas importantes: ¿El notario avisa a los herederos de un testamento? ¿Cómo se distribuye la herencia entre varios hermanos? ¡Vamos allá!

¿Qué es la aceptación de la herencia?

Antes hemos visto que la aceptación de una herencia es el acto por el que uno o varios herederos deciden recibir los bienes, derechos y obligaciones que les corresponden cuando una persona ha fallecido. 

Seguramente te estarás preguntando… ¿Cómo se realiza este proceso? ¡Pues es sencillo de entender! Se puede realizar de dos maneras: explícita cuando los herederos firman un documento formal aceptando la herencia, o de forma tácita, cuando los beneficiarios actúan como propietarios de los bienes heredados (por ejemplo, si vendes o administras esos bienes).

Y sí, este paso es fundamental para disponer legalmente de los bienes que se heredan. Si no se realiza la aceptación, los beneficiarios no pueden hacer uso y disfrute pleno de los mismos. 

¡Ojo! Ten en cuenta que, al aceptar la herencia, también se aceptan las posibles cargas o deudas que el fallecido pudiera haber dejado. 

¿Cuándo ocurre la aceptación de una herencia?

Este paso suele ocurrir cuando se realiza la apertura del testamento de la persona que ha fallecido o, en su defecto, cuando se identifica a los herederos legales si no existe testamento. 

El proceso de aceptación se pone en marcha cuando el notario certifica el fallecimiento y convoca a los beneficiarios para proceder con la repartición de los bienes. 

La importancia del testamento cuando existen varios herederos

Todos sabemos qué es un testamento, ¿verdad? Un documento legal por el cual una persona deja constancia de cómo y de qué manera desea que se distribuyan sus bienes cuando ésta haya fallecido. 

En casos de haber varios herederos, cuando existe testamento, se facilita enormemente el proceso, ya que en él se detalla quiénes son los herederos y qué bienes les corresponden.

¿Cómo se acepta una herencia con varios herederos?

Aceptar una herencia cuando existen varios beneficiarios es un proceso que, a veces, puede resultar muy abrumador. Sin embargo, voy a darte toda la información necesaria y los pasos a seguir para que te resulte mucho más sencillo de entender este proceso. 

En España, hay diferentes maneras de aceptar una herencia. Dependiendo de las circunstancias familiares, puede llegar a ser una decisión que afecte al futuro de todos los implicados.

Tipos de aceptación de herencia

Existen dos principales tipos de aceptación de una herencia, cada una de las cuales tiene implicaciones diferentes:

1. Aceptación pura y simple. Es la más directa y se da cuando un heredero simplemente decide aceptar la herencia y recibe tanto los bienes como las deudas de la persona que ha fallecido. Esto quiere decir que, si la persona fallecida tenía algún tipo de deuda, el heredero será responsable de pagarlas con su propio patrimonio, si la herencia no es suficiente para cubrirlas.
   Es una opción rápida y sencilla, pero puede conllevar riesgos si no se conocen bien las cargas que el fallecido pudiera tener.
2. Aceptación a beneficio de inventario. Es una forma de aceptación menos directa, pero más segura que la anterior. Los herederos pueden aceptar la herencia sin asumir responsabilidades personales por las deudas del fallecido. Con la aceptación a beneficio de inventario, las deudas de la persona se pagarían únicamente con los bienes de la herencia, protegiendo en todo momento el patrimonio personal de cualquier heredero.
   ¿Qué ocurre si el valor de las deudas es superior al de los bienes heredados? Pues bien, en este caso los herederos no tienen que pagar la diferencia con su propio dinero.

Proceso de aceptación en caso de varios herederos

Cuando hay más de un heredero, la aceptación de la herencia requiere de dos aspectos básicos: coordinación y acuerdo.

Aquí van algunos requisitos y pasos que deben seguirse:

1. Reunión con todos los beneficiarios. Sí, sé que este paso es algo muy obvio, pero es importante recalcarlo. Todos los herederos deben reunirse y ponerse de acuerdo sobre cómo se va a proceder. Si hay desacuerdos entre alguna de las partes, te recomiendo que cuentes siempre con el asesoramiento de un abogado especializado en derecho de sucesiones. Contacta con nosotros y te ayudaremos en este proceso.
2. Elección del tipo de aceptación. ¡Esto a mucha gente se le escapa! Según el artículo 1010 del Código Civil, cada heredero puede decidir si acepta la herencia pura o a beneficio de inventario (¡ojo! aunque el testador se lo haya prohibido).
3. El papel del notario. El notario es un personaje fundamental en la historia. Una vez que todos han tomado su decisión, se debe ir a un notario para formalizar la aceptación de la herencia. Esta persona será el encargado de redactar la escritura de adjudicación de la herencia (documento en el que se establece qué bienes se reparten a cada heredero). También se encargará de certificar la existencia del testamento, si es que lo hay, y de notificar a los herederos.
4. Documentos necesarios. Los herederos deben presentar una serie de documentos ante el notario:

• Certificado de defunción del fallecido.
• Certificado del Registro General de Actos de Última Voluntad.
• Copia autorizada del testamento, si lo hay.
• Inventario de bienes y deudas del fallecido.
• Documento Nacional de Identidad (DNI) de los herederos.

Reparto de la herencia entre hermanos con testamento

Cuando el testamento está redactado correctamente, el notario se encarga de notificar a los herederos y de supervisar el proceso de adjudicación de los bienes conforme a la voluntad del fallecido. 

Pero, ¿Qué ocurre si los hermanos quieren ajustar el reparto? A pesar de que el testamento sirve como guía para saber cómo actuar y repartir los bienes, los hermanos tiene la opción de llegar a acuerdos entre ellos si consideran necesario ajustar el reparto, siempre que se respeten las disposiciones legales, como la legítima (la porción de herencia que corresponde obligatoriamente a ciertos herederos, en este caso, los descendientes).

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¿Cómo se reparte la herencia entre los hermanos?

El reparto de la herencia debe seguir las indicaciones del testador. En caso de que se reparta entre varios hermanos, lo más común es que el testamento establezca el porcentaje que va para cada uno de los herederos. Pero, ¡atención!, pueden surgir situaciones donde, independientemente de lo que diga el testamento, los hermanos prefieren dividir de una forma más equitativa los bienes físicos o llegar a acuerdos que les resulten más prácticos. 

Te pongo un caso muy sencillo. Uno de los bienes heredados es una preciosa casita en la montaña. Juan quiere conservarla mientras que Daniel quiere el dinero. ¿Qué ocurre entonces? ¿Y si en el testamento no pone nada sobre este tipo de situaciones? Este tipo de acuerdos son válidos siempre y cuando todos estén de acuerdo y se formalice de forma correcta mediante un documento privado que veremos a continuación.

Modelo de documento privado entre hermanos para repartir la herencia

En situaciones donde los hermanos deciden ajustar el reparto de la herencia de manera diferente a lo que está estipulado en el testamento, o donde quieren evitar la venta inmediata de ciertos activos, es útil redactar un documento privado entre ellos. Este documento permite que los hermanos herederos acuerden cómo repartir los bienes de manera amistosa y formal. 

Un ejemplo de este documento podría incluir los siguientes elementos: 

• Identificación de los herederos: nombres completos de cada uno de ellos y DNI de cada hermano.
• Relación de bienes: descripción detallada de los bienes que se van a repartir, como propiedades, cuentas bancarias, vehículos, etc.
• Acuerdos de reparto: detallar cómo se va a distribuir cada bien entre los beneficiarios. Por ejemplo: “el hermano X recibirá el 50% de la vivienda, mientras que el hermano Y recibirá el 50% restante en efectivo”.
• Firma de todos los herederos: debe ser firmado por todos los herederos para que tenga validez legal.

Hay que tener en cuenta un aspecto clave: este tipo de documento no reemplaza la intervención del notario ni la necesidad de formalizar ciertos trámites. Simplemente sirve como herramienta para facilitar el reparto de los bienes de manera consensuada y evitar conflictos entre herederos. 

Una vez el documento esté firmado y aceptado por los hermanos, puede ser presentado ante el notario para su inclusión en la escritura de adjudicación de la herencia. 

Adjudicación de la herencia

¿La aceptación y la adjudicación de la herencia son lo mismo? La respuesta es no. La adjudicación viene posterior a la aceptación de la herencia. Es el momento en el que cada heredero recibe su parte de la herencia, ya sea en forma de bienes inmuebles, dinero o cualquier otro activo que formaba parte del patrimonio del fallecido.

La adjudicación es un proceso obligatorio para que cada heredero pueda disponer libremente de los bienes que les han sido adjudicados, ya sea para venderlos, alquilarlos o utilizarlos. 

¡Importante! Hasta que la adjudicación no se haya realizado y formalizado, los herederos no pueden realizar actos legales sobre los bienes. 

Implicaciones fiscales de la aceptación de herencia

Aceptar la herencia no sólo implica recibir bienes, propiedades o dinero, también conlleva ciertas obligaciones fiscales como el Impuesto de Sucesiones y Donaciones. Este impuesto varía según la Comunidad Autónoma y es clave pagarlo para evitar sanciones. 

Una vez aceptada la herencia y adjudicada, los herederos tienen un plazo para liquidar el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. ¿Cuál es este plazo? ¡Ojo! Este plazo es generalmente de seis meses desde la fecha de fallecimiento del causante, aunque es posible solicitar una prórroga de otros seis meses adicionales en situaciones excepcionales.

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